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很多人擔(dān)心合作建房會產(chǎn)生非法集資，更擔(dān)心有些人利用合作建房危害社會。為使廣大市民正確認(rèn)識非法集資以及利用非法集資進行詐騙，在此提供相關(guān)法律規(guī)定以及司法實踐中的共識，以便于大家識別法律風(fēng)險。

一 什么是非法集資？

非法集資在現(xiàn)行成文的法律、法規(guī)中沒有明確的定義，只有最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》（按照《立法法》的規(guī)定，司法解釋不屬于法律）中規(guī)定，非法集資是指“個人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)向社會公眾非法募集資金的行為” ，根據(jù)《行政許可法》規(guī)定，法律、行政法規(guī)可以設(shè)定行政許可。部委規(guī)章不得設(shè)定行政許可。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過批準(zhǔn)或者取得行政許可的集資行為包括：金融機構(gòu)吸收公眾存款業(yè)務(wù)；企業(yè)公開發(fā)行股票、債券；從事保險業(yè)務(wù)；證券投資基金管理機構(gòu)公開發(fā)行基金等。

二 什么是集資詐騙罪？

《刑法》 第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

1、 依據(jù)最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》規(guī)定，集資詐騙罪的詐騙方法是“行為人采用虛構(gòu)集資用途，以虛假證明文件和高回報率為誘餌” 進行集資；

2、依據(jù)《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》，非法集資是指“個人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)向社會公眾非法募集資金的行為”可以看出在非法集資罪中，行為人的行為要具有一定的“融資性”。

3、被害人要具有廣泛性，也就是說對象有不特定性，如果犯罪嫌疑人是以騙取一定數(shù)量的熟人或者只是騙取了個別單位的公私財物只能以詐騙罪定罪。

4、行為人在主觀上有非法占有募集到的資金的目的，判斷是否具有非法占有的目的，從以下行為進行判斷：

（１）攜帶集資款逃跑的；　　 （２）揮霍集資款，致使集資款無法返還的； 　　（３）使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的； 　　（４）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。

三 非法集資與集資詐騙罪的關(guān)系

以非法占有為目的，用詐騙的方法進行非法集資，構(gòu)成集資詐騙。